Zaščita pred upniki
Pravilno strukturirana ovojnica loči premoženje od poslovnih tveganj in ga ščiti v primeru morebitnih terjatev tretjih oseb – v okviru, ki ga dopušča veljavna zakonodaja.
Storitev
Je tvoje premoženje brez zavarovalnega varnostnega pasu?
Zavarovalne ovojnice, ki ščitijo kapital pred nepričakovanim in ohranjajo davčno učinkovitost.
Kako zavarovalna ovojnica ščiti kapital
Zavarovalna ovojnica je pravni okvir, ki premoženje – naložbe, gotovino ali vrednostne papirje – „ovije“ v zavarovalniško strukturo z jasno določenimi pravili dedovanja, morebitnimi davčnimi ugodnostmi in zaščito pred upniki. V slovenskem in EU pravnem okviru je mogoče znotraj take ovojnice ohraniti fleksibilnost naložb in hkrati zagotoviti, da bo premoženje ob morebitni smrti ali incapacitaciji lastnika prešlo na upravičence brez dolgih sodnih postopkov in zapletov. V Slovenskem Ateljeju analiziramo, katera vrsta ovojnice ustreza tvojemu premoženjskemu profilu, ter uredimo koordinacijo z zavarovalnico in pravnimi svetovalci.
Prednosti za stranko
Poenostavljen prenos
Dedovanje znotraj zavarovalne ovojnice je praviloma hitrejše in manj obremenjujoče kot klasični zapuščinski postopek. Upravičenci so določeni vnaprej in jasno.
Davčna učinkovitost
V določenih primerih zavarovalne ovojnice omogočajo odlog davčnih obveznosti ali ugodnejšo obravnavo dobičkov – vedno v skladu z veljavno slovensko in EU zakonodajo.
„Nisem vedela, da obstaja tako elegantna rešitev za prenos premoženja na hčer. Svetovalka v Slovenskem Ateljeju mi je v dveh srečanjih razložila celoten mehanizem ovojnice in mi pomagala razumeti, kaj točno podpisujem. Januarja 2024 je bila struktura vzpostavljena.“
— Vesna K., Velenje
Ugotovi, ali ti zavarovalna ovojnica ustreza
Vsaka situacija je drugačna – začni z brezplačnim uvodnim pogovorom.
Pogovori se z nami