1. Brezplačen uvodni posvet
30-minutni telefonski ali video posvet, na katerem skupaj ocenimo, ali in kako ti lahko pomagamo. Brez obveznosti, brez prodajnega pritiska.
Storitev
Svetovalec, ki je zavezan samo tvojim interesom
Neodvisno, produktno nevtralno fiduciarne svetovanje za posameznike in premoženjske družine.
Kaj fiduciarna zaveza pomeni v praksi
Fiduciarna zaveza je pravni in etični standard, ki svetovalca zavezuje, da deluje izključno v interesu stranke – ne v interesu zavarovalnice, banke ali kateregakoli drugega ponudnika produktov. V Slovenskem Ateljeju ta standard ni marketinška beseda, ampak operativno pravilo: ne prejemamo provizij od tretjih strani, ne promoviramo lastnih finančnih produktov in ne usmerjamo strank k partnerjem, ki bi nam prinesli korist. Svetovanje zaračunamo transparentno po uri ali projektno – kar pomeni, da vedno veš, koliko plačuješ in za kaj. Od leta 2011 smo na ta način izvedli več kot 340 svetovalnih projektov za stranke po vsej Sloveniji.
Kako poteka sodelovanje
2. Premoženjska presoja
Celovit pregled tvojega premoženjskega položaja: sredstva, obveznosti, tveganja, cilji. Rezultat je pisno poročilo, ki ga prejmeš v 10 delovnih dneh.
3. Strateški načrt
Na podlagi presoje pripravimo konkreten načrt s prednostnimi ukrepi, časovnico in oceno stroškov. Načrt je tvoj – ne veže te k nadaljnjemu delu z nami.
4. Izvedba in koordinacija
Če se odločiš za sodelovanje pri izvedbi, koordiniramo pravnike, notarje, davčne svetovalce in zavarovalnice – ti imaš enega sogovornika za celoten projekt.
„Po slabih izkušnjah z bančnim svetovalcem, ki mi je prodal produkt, ki ni bil primeren zame, sem iskal nekoga, ki dela drugače. V Slovenskem Ateljeju sem prvič dobil občutek, da nekdo resnično razume mojo situacijo in mi pove resnico – tudi takrat, ko ni prijetna.“
— Andrej P., Šoštanj
Pogosta vprašanja o svetovalnem procesu
Ali je svetovanje res brez provizij?
Da. Zaračunamo samo naše svetovalske ure ali dogovorjeno projektno ceno. Ne prejemamo plačil od zavarovalnic, bank ali skladov – kar pomeni, da nimamo finančne spodbude, da bi ti priporočili katerikoli določen produkt.
Koliko časa traja celoten proces?
Premoženjska presoja traja praviloma 2 do 4 tedne, odvisno od kompleksnosti premoženja. Strateški načrt pripravimo v 10 delovnih dneh po zaključeni presoji. Izvedba struktur je odvisna od zunanjih dejavnikov in lahko traja od enega meseca do enega leta.
Ali moram biti iz Velenja ali Savinjske regije?
Ne. Delamo s strankami po vsej Sloveniji. Uvodni in številni nadaljnji posveti potekajo video ali telefonsko; fizična srečanja organiziramo po dogovoru v Velenju ali na lokaciji po tvoji izbiri.
Kakšen je minimalni premoženjski profil za sodelovanje?
Naše storitve so namenjene posameznikom in družinam s premoženjem, ki presega 200.000 € – bodisi v nepremičninah, podjetniških deležih ali finančnih sredstvih. Za manjše premoženjske profile bi bili naši stroški nesorazmerni in ti to odkrito povemo.
Pripravi brezplačen uvodni posvet
30 minut za jasen pogled na tvoje premoženjske prioritete.
Rezerviraj termin